التمويل للامركزي المبني على أنظمة بلوك تشين هو المستقبل، لكن وفق عملات وأدوات ستطورها البنوك المركزية التابعة للحكومات. هذه الحقيقة لا تنفي أن الفوضى التي تسود نظام DeFi الحالي تقدم فرصة رائعة للمستثمرين، فالسوق غير تنافسي ويمكن مضاعفة رأس المال بسهولة. هذه الفوضى الخلاقة تدعمها الحكومات التي تلقي بثقلها لفرض خططها الاقتصادية، والمبنية أساسا على إنشاء نظام DeFi مراقب ومتحكم فيه. أيضا هذا الفراغ يقدم فرصة سانحة أمام المستثمرين سواء الصغار أو الحيتان لتحقيق أرباح سريعة، وبنسب خيالية لا يمكن تحقيقها في مجالات الاستثمار التقليدية مثل سوق الاسهم أو العقار. إذا كنت تبحث عن فهم جوهر عمل نظام التمويل المركزي فأنت في المكان المناسب، خصوصا أنا سنقوم بتوضيح طريقة عمل DeFi مع تقديم توصيات حول أهم مشاريع وعملات DeFi التي تستوفي معايير الاستثمار الآمن.

ما هو التمويل اللامركزي DeFi؟ شرح شامل مع طرق الاستثمار فيه

قام فريقنا بشرح التمويل اللامركزي DeFi لمساعدة المبتدئين على فهم كيفية اشتغال التطبيقات المالية على نظام بلوك تشين وطرق الاستثمار فيها لتحقيق أرباح جيدة.

ما هو التمويل اللامركزي DeFi؟ 

التمويل اللامركزي DeFi هو تحويل المنتجات المالية التقليدية إلى بروتوكولات مشفرة وآمنة تعمل بدون وسطاء، وذلك عن طريق استخدام الشبكات اللامركزية ومنصات بلوك تشين المفتوحة المصدر. النظام المالي DeFi يهدف إلى تسريع المعاملات المالية، خفض الرسوم، تعزيز الشفافية، وذلك عن طريق تجاوز آليات الرقابة والتحكم التي يفرضها الوسطاء في النظام المالي التقليدي مثل البنوك المركزية، الهيئات المالية ومقدمي الخدمات. التمويل اللامركزي يسمح  للمطورين بإنشاء الأصول المالية الرقمية المعروفة أيضا بالرموز المميزة (Tokens) مع تخزينها وإدارتها على سلاسل بلوك تشين. عمليا نظام DeFi يشتغل عن طريق بناء التطبيقات اللامركزية وتحرير العقود الذكية، والتي تنتهي صلاحيتها عند تلقي بلوك تشين البيانات الصحيحة للعملية. بروتوكولات التمويل اللامركزي معيارية، لذلك يتم تكديسها فوق بعضها البعض لبناء نظام كثيف متزايد حسب عدد العمليات المعالجة. لشراء العملات المستخدمة في تطبيقات DeFi لا بد من التعرف أولا على منصات تداول العملات الرقمية الموثوقة، والتي ستساعدك على البيع والشراء بأمان مع دفع أقل الرسوم. شخصيا أثق أكثر بالاستثمار في العملات الرقمية عن طريق منصة Binance لأنها سهلة الاستخدام وتتمتع بدرجة كبيرة من المصداقية جعلتها تصنف أكبر بورصة للعملات الرقمية في العالم من حيث حجم السيولة وعدد المستخدمين. أيضا منصة بينانس تقدم كل خدمات التمويل اللامركزي بما فيها التعدين، التداول، الاقراض مقابل الفوائد، وكذلك المساهمة في تطوير وترقية أنظمة بلوك تشين مقابل الحصول على عوائد (Rewards).

أبرز طرق الاستثمار في التمويل اللامركزي Defi

يقول الملياردير الأمريكي الشهري وارن بافيت “لا تستثمر أبدًا في عمل لا تفهمه”، وهي التوصية التي تنطبق على كل المجالات لتجنب الخسارة. أيضا لا بد من الإشارة إلى أن تحقيق عوائد جيدة من الاستثمار في التمويل اللامركزي DeFi يتطلب تخصيص آلاف الدولارات، لكن يجب أولا فهم أبرز طرق الاستثمار المتاحة واختيار الأنسب لمحفظتك الاستثمارية. 

زراعة العائد Yield Farming

زراعة العائد أو Yield Farming هو أحد آليات نظام التمويل اللامركزي DeFi التي تسمح بتجميد الأصول المشفرة أو إقراضها من أجل تحقيق المكاسب. تعد زراعة العائد من الاستثمارات المفضلة للباحثين عن عوائد قوية وفي أسرع وقت، وهو ما يثير شهية المستثمرين من النوع ذو الشخصية المغامرة. مثلا الفوائد التي يمكن جنيها من حساب توفير في البنك العادي تتراوح ما بين 1% إلى حدود 5% سنويا كأقصى تقدير، بينما قد تصل الفوائد من حسابات Yield Farming إلى حدود 70%. أيضا يتطلب هذا النوع من الاستثمار القدرة على تحمل الخسائر العنيفة، خصوصا مع التقلبات الحادة التي تعصف بقيمة كريبتو. لاختصار الوقت ننصح بمطالعة هذا الدليل حول أفضل العملات الرقمية للاستثمار، والذي سيساعدك على قراءة سوق كريبتو بشكل أفضل مع تحقيق عوائد جيدة سواء من التداول اليومي أو عن طريق الاحتفاظ بالأصول الرقمية على المدى الطويل.

 تعدين السيولة Liquidity Mining

تعدين السيولة Liquidity Mining هو إقراض العملات الرقمية إلى منصات التداول اللامركزية مقابل الحصول على مكافئات، والتي يتم دفعها من الرسوم المستحقة على عمليات تبادل العملات بين المتداولين. تعدين السيولة مهم جد لعمل منصات التمويل اللامركزي (DEXs) التي تحتاج إلى السيولة لتمرير الصفقات بين أزواج الرموز المختلفة، لذلك يتم تقديم الحوافز لباقي المستخدمين لضمان توفير السيولة اللازمة لإغلاق الصفقات. أغلب تجمعات السيولة تكون بين أزواج تداول، وبالتالي يمكن للمستخدمين إيداع عملتين مشفرتين مختلفتين اعتمادًا على التجمع المستهدف. الأرباح من تعدين السيولة تتأثر كذلك بتقلبات السوق، وعلى الخصوص عند الاحتفاظ بحصة عالية من مجموع السيولة.  أبرز تطبيقات DeFi الموثوقة التي تقدم خدمة زراعة العائد و تعدين السيولة هي Beefy، Compound و Celsius. أيضا يمكنك الربح من تعدين السيولة عن طريق الاستثمار في أزواج العملات المستقرة المرتبطة بعملات كريبتو الأكثر قيمة على منصة Binane.

ما هي أفضل مشاريع DeFi الاحترافية

اتسعت رقعة استخدام بروتوكولات التمويل اللامركزي على نطاق واسع، لكن يبقى من الصعب الحكم على مستقبل مشروع DeFi دون التحقق من الملاك ومستوى التداول. إليك قائمة بأبرز مشاريع DeFi الواعدة والتي تستند على مؤشرات جيدة:

• Osmosis
• Junoswap
• Beethoven
• Spooky
• Fantom ecosystem
• Tarot
• Beefy

ما هي أفضل عملات DeFi الواعدة والمناسبة للاستثمار؟

الطريق إليك أفضل عملات DeFi الواعدة والمناسبة للاستثمار، كما أنها تستند على مشروع قوي حسب آراء الخبراء والمحللين:

• Uniswap
• Aave
• BNB
• Rocket Pool
• Compound
• Chainlink
• Avalanche
• Injective

الخلاصة

الكل سيشاطرني الرأي على أن أهم الأسباب الرئيسية للحماس تجاه التمويل اللامركزي هو القدرة على تجاوز الرقابة الحكومية، وهيمنة الوسطاء على النظام المالي التقليدي. أيضا هناك بنوك مركزية قوية ومؤسسات مالية ضخمة تستحوذ على أصول بقيمة تريليونات الدولارات، وهو ما سبب باندلاع حرب قانونية وتنظيمية تستهدف نظام التمويل اللامركزي DeFi. هل سستنازل هذه القوى عن مصدر قوتها المستمد من التحكم في النظام المالي بسهولة؟ بالتأكيد لا فموازين القوة لن تتغير أبدا، وكل من يروج لخلاف ذلك إما أحمق أو يروج لبروباغندا فارغة.  كل هذه الموجات والكبوات في سوق العملات الرقمية لم تأتي من فراغ، بل هي خطة محكمة لجعل الناس أكثر قبولا بفكرة العملات الرقمية. المرحلة الأخيرة هي تصفير قيمة كريبتو كيرنسي بما فيها العملات المستقرة مع تحقيق الناس لخسائر كارثية، و تدخل الحكومات كمنقذ بطرح عملاتها الرقمية الجديدة كبديل. من يظن أن ساتوشي ناكاموتو الذي بدئ هذه الثورة شخصا مثاليا أو محبا للخير، فهو في الغالب أحمق ولقد سبق لنا شرح الأمر في مقالنا حول حقيقة عملة البيتكوين. الآن دورك كي تشاركنا توقعاتك حرل مستقبل DeFi؟ كما لا تتردد في طرح أسئلتك أسفله.