آخر الإحصائيات تشير إلى ارتفاع عدد المستثمرين الأفراد عالميا بنسبة 25% سنة 2025، وذلك بالمقارنة مع سنة 2020 التي غيرت واقع الاستثمار للأبد. هذا الارتفاع يفسر بأعراض الأزمة الاقتصادية التي خلفتها جائحة كورونا، وكذلك سهولة الوصول إلى الأسواق المالية باستخدام الوسائط الرقمية. عموما نجاح الاستثمار مرتبط أساسا بطريقة التعامل مع الأصول وتنويعها، كما أنه الخطط تختلف من شخص لآخر حسب قيمة المدخرات والأهداف. أيضا إدارة المحفظة الاستثمارية عملية مركبة تتطلب الموازنة بين مهارات تحليل السوق وفن اتخاذ القرار، وهو ما يصنع الفارق بين المستثمرين المحترفين والمبتدئين.

أفضل القواعد لإدارة المحفظة الاستثمارية بكفاءة واحترافية

قام فريقنا بشرح أفضل القواعد لإدارة المحفظة الإستثمارية بكفاءة واحترافية لمساعدتك على ضمان النمو وتحقيق الأرباح مع القدرة على تحمل المخاطر إلى أقصى درجة ممكنة.

1. تحديد الأهداف

الخطوة الأولى لإدارة المحفظة الاستثمارية هي تحديد الأهداف مع مراعاة المنطق، وذلك عن طريق التمييز بين أحلامك الشخصية وقدرات تطوير الرأس المال الخاص بك. عندما تبدأ للتو في الإستثمار فإنه يصعب عليك التمييز بين الرغبات و الأهداف، وهذا طبيعي لأنك تفتقر للخبرة و يغمرك فقط الحماس لتحقيق الأرباح. تعلم دائم أن تحدد هدفا و جدولا زمنيا لتحقيقه، وإلا ستقدم على مغامرة ستستنزف مدخراتك. لمساعدتك على التخطيط الجيد خذ ورقة و قلم، ثم أجب عن الأسئلة التالية:

• ما الذي أقوم بإستمثاره؟ هل هو مدخرات أم أموال مخصصة سلفا للإستثمار؟ وهذه الأجوبة ستساعدك على تقييم حجم المخاطرة و إلى أي مدى أنت مستعد لتحمل الخسائر.
• متى أريد إسترداد أموالي؟ هذا ضروري لتحديد أنواع الأسهم المستهدفة والمدة الزمنية للإستثمار.
• هل لدي خبرة كافية؟ وذلك لمعرفة درجة إلمامك بالسوق، وبالتالي القدرة على تحديد القدرة على المغامرة في بدئ فكرة المشروع مباشرة أو الحاجة للحصول على تدريب.

الإجابة على هذة التساؤلات بواقعية سيضمن لك بناء إستراتيجية إستثمار واضحة عن نوع المحفظة الإستثمارية الذي ستختارها، طبيعة الأسهم التي ستقوم بشرائها و أيضا تقييم درجة المخاطر التي تستطيع تحملها. شخصيا أنصح المبتدئين بوضع أهداف واقعية مثل تحقيق عائد لا يتجاوز 5% خلال فترة محددة، كما يمكنك زيادة سقف طموحاتك مع مراكمة الخبرة.

2. إختيار الأصول وتنويعها

المهمة ليست معقدة لكنها تتطلب فقط متابعة آخر تطورات السوق، وهذا كي تقوم بتقسيم المحفظة الإستثمارية إلى سندات و أسهم مختلفة على أساس المخاطر و الأهداف الزمنية. النصيحة الذهبية هي تجنب تركيز شراء الأسهم في قطاع واحد، وذلك لاحتواء المخاطر مع تحصين المحفظة ضد التقلبات المفاجئة التي تصيب قطاعا ما نتيجة لتغيرات إقتصادية أو إجراءات حكومية مفاجئة. مثلا قطاع النفط جد حساس، فأي توترات سياسية تؤثر لحظيا في أسعار السوق وأسهم شركات البتروكيماويات. للمعلومة أفضل شركة للإستثمار في الأسهم والسلع هي منصة Exness الموثوقة، خصوصا أنها حاصلة على تراخيص من الدرجة الأولى وتعتمد سياسة رسوم شفافة. شخصيا أستخدمها مند سنوات دون مواجهة أي مشكل، كما أنها تقدم شارت احترافي مجهز بآخر أدوات التداول للمزيد من المعلومات يمكنك مطالعة هذا المقال الذي تطرقنا فيه لتقييم وشرح شركة Exness بالتفصيل، كما قدمنا فيه نصائح عملية لتحقيق نتائج جيدة.

التنويع كذلك يرتبط أيضا بالأهداف الزمنية، فلا يمكن شراء سهم وتحقيق ربح خيالي منه سريعا. مثلا إذا كنت ترغب بإسترداد الأرباح بسرعة عند الإستثمار العقاري، فلا ينصح أبدا بالإستثمار في شركة عقارات تبني أبراجا لن تنتهي إلا بعد 5 سنين. هذا سيفرض عليك الإنتظار طويلا مع تحمل درجة عالية من المخاطر، خصوصا أن بعض المشاريع العقارية تصيبها الكبوات المفاجئة مثل توقف التمويلات أو عدم تحقيق نسبة المبيعات المتوقعة. أيضا إذا كنت تستعين بخبير مالي فهو غالبا يقوم بالأمر نيابة عنك مقابل نسبة من الأرباح، أما إذا كنت تركز على التداول أونلاين فالمنصات تقدم أدوات مساعدة. بالمناسبة يمكنك مطالعة هدا الدليل حول أفضل وسطاء تداول الفوركس، والذي سيتيح لك المتاجرة في عقود العملات الأجنبية بكل أريحية مع دفع أقل سبريد ممكن على أساس حجم التداول اليومي أو الأسبوعي.

3. تحمل المخاطر 

بشكل عام يجب تقدير قيمة العوائد من أي إستثمار معين و حجم المخاطر المرتبطة به، فالقاعدة تشير إلى أنه بزيادة حجم الأرباج المتوقعة تزداد المخاطر المتوقعة. ببساطة المستثمر الناجح هو القادر على المجازفة و في نفس الوقت إتخاد قرارات حاسمة مثل مغادرة السوق، لكن إلى أي مدى تستطيع الموازنة بين إدارة المخاطر وتقلبات السوق؟. الإستثمار في الأسهم مربح أكثر لو قمت بالإنقضاض على أسهم الشركات الواعدة، لأن أسهم الشركات الكبرى غالبا ما تبقيها حيتان صناديق التحوط تحت السيطرة لذلك لا تضع آمالا كبرى عليها. أيضا من المتعارف عليه أن هناك تباين بين المخاطر المترتبة عن الأسهم التي تكون مرتفعة، و نظيرتها لدى السندات التي غالبا ما تتسم بالاستقرار أكثر. النصيحة الكلاسيكية هي عدم التسرع في البيع عند الخسارة، كما يجب تفعيل أوامر وقف الخسارة (Stop-Loss) عند القيمة القصوى التي تستطيع تحملها.

أسعار الأسهم غالبا ما تكون متذبذة لأنها تتأثر بعدة عوامل مثل الظروف الإقتصادية، نشاط الشركة ووضعيتها داخل الماركت، لذلك يجب تعلم ضبط النفس والتعامل باحترافية مع فوضى موجات البيع أو الشراء الكثيفة. مثلا عند إفلاس شركة ما! فأول من يخسر الأموال حاملو الأسهم و آخر من يتأثر المقرضون مالكو السندات، لأن لهم الأولوية على أملاك الشركة من أصول، عقارات و براءات الإختراع عند تصفية الشركة. العائد المثالي للإستثمار هو الذي يغطي الأموال المستثمرة، قيمة التضخم وتكلفة المخاطرة، فكلما راهنت على إستثمار مخاطره عالية من الضروري أن يكون العائد مرتفع. حاليا أنصج بالاستثمار في مجال العملات الرقمية لأنه سوق مالي جديد وشديد التقلب مقارنة بالاسهم، لذلك يقدم فرصة جيدة للانقضاض على بعض العملات الرقمية الواعدة والتي ستتضاعف قيمتها قريبا مع اعتماد تقنية بلوك تشين بشكل كامل في المعاملات المالية.

4. ضبط التوازن

لا تتخد قرارات بالإستثمار في أسهم أو سندات ما إلا بعد بحث معمق في تاريخها وعوائدها، وأفضل وسيلة للقيام بالأمر هو استخدام أداة TradingView التي تتيح لك الإطلاع على شارت أداء أي سهم أو عملة بكل دقة خلال السنوات الأخيرة. أيضا قد توفر لك متابعة الأخبار الإقتصادية إنطباعا سيئا يدفعك لفدان الثقة في إختياراتك، لكن تذكر أن أفضل وسيلة لتنمية المحفظة الإستثمارية هو تجاهلها. الأسواق تمر بتقلبات من قطاع إلى آخر، لذلك سيلعب التنويع دوره بالحفاط على أصولك و تنميتها دون تدخل مباشر منك. يوصي الخبراء عموما بالتحقق مرة أو مرتين سنويا من أداء الأسهم لتحديد الإستثمارات التي خرجت عن الأهداف المسطرة لها، و أيضا لبيع الأسهم ذات العائد الموتفع مع إستخدام الأموال المحصلة في شراء أسهم واعدة.

5. المراقبة والتقييم المستمر

إدارة المحفظة الاستثمارية يتطلب تنويع الأصول مع الإلتزام بالخطة الإستثمارية واعطائها الوقت الكافي، لكن هذا لا يعني اهمال متابعة أداء المحفظة الإستثمارية بصفة دورية. أولا هذا التدخل يتيح لك التصرف بسرعة، فمثلا لو تسببت بعض الأسهم بخسائر غير متوقعة أو أكثر مما تتحمل المحفظة فيمكنك التخلص منها لوقف الخسائر. ثانيا يمكنك بسهولة ركوب الموجة و الإنقضاض على الأسهم الواعدة المستجدة، وذلك حتى لو تطلب الأمر استخدام المدخرات من أجل الرفع من قيمة أصول المحفظة الإستثمارية.

الخلاصة

إذا كنت متداولا أونلاين فيمكنك إدارة محفظتك الإستثمارية بنفسك و بسهولة، لكن هذا لا يعني الإستغناء عن آراء الخبراء والمحللين الفنيين التي ستساعدك على إتخاذ القرارات المناسبة. أيضا إذا كنت ترغب بإستثمار أموال ضخمة، فإني أنصحك بالإستعانة بخبراء موثوقين كي تقلل المخاطر. في الأخير أتمنى أن تنال مقالتي إعجابك وألا تبخل علينا بمشاركة رأيك في قسم التعليقات، كما أنني مستعد للإجابة على كل تساؤلاتك في قسم التعليقات اسفله.